בס"ד ט״ז בתשרי תשע״ט , יום שלישי , ספטמבר 25 2018זמן האתר- עירה"ק ירושלים

= $6618 | €5633.64 | £5045.28 | ¥745978.68 | 24/09/2018 18:03
שער הביטקוין שעון ניו יורק ארה״ב
Home / חדשות / חדשות כללי / מידע חשוב לשוקלים לנהל את כספם בתיק השקעות או להחליף בית השקעות
השקעות מניות כלכלה - Le Moal Olivier-123RF

מידע חשוב לשוקלים לנהל את כספם בתיק השקעות או להחליף בית השקעות

תיק השקעות (קרדיט תמונת אילוסטרציה: Le Moal Olivier\123RF)

אם תבחרו להשקיע את כספכם באמצעות מנהלי השקעות, עליכם להבין כי הציפייה לתשואה כמעט בכל תמהיל של תיק השקעות, מתואמת במישרין עם הסיכון הצפון בהשקעה.

עוד צריך לדעת כי האפשרויות הגלומות בתיק ההשקעות שלכם הן רבות ויכולות להקיף מגוון רחב של סוגי נכסים ובהם מניות הנסחרות בחו"ל, אג"ח ממשלתיות, קרנות להשקעה בנדל"ן (REIT), כתבי אופציה וחוזים עתידיים. לכך נוספות גם השקעות פיזיות כגון סחורות, נדל"ן מניב, קרקעות ועוד.

לבתי ההשקעות בישראל עומדות מגוון אפשרויות השקעה והן נגישות לשווקים בחו"ל. זאת במסגרת קשרי מסחר שיש לכל בית השקעות בין אם באופן בלעדי ובין אם באופן דומה למתחריו. כך שאחד הדברים הקריטיים שבית השקעות הניחן ביחס אישי ללקוח, מסוגל להעניק לכם ביתר שימת לב, הוא הרכב השקעות מדויק יותר.

בקרב בתי השקעות אשר חרטו על דגלם יחס אישי לפני הכול, מנהל התיק שלכם מתייחס למספר גורמים, כאשר החלק החשוב ביותר כולל את רמת הסיכון האמתית- המשקפת נכוחה את מצבכם הפיננסי. כלומר רמת סיכון המורכבת לא רק מהסכום אותו אתם מעוניינים להקצות לצורך ההשקעה, אלא כזו המכלילה את כלל מצבכם הפיננסי. זה ייבחן על ידי איש המקצוע, לא רק מול הנתונים הפיננסיים, אלא גם מתוך היכרות ושיחה רלוונטית על המטרות שלכם בחיים והעמידות הפיננסית שלכם, מעבר לסכום המושקע בתיק, כמו גם רמת הסובלנות שיש לכם בהמתנה לתשואה הצפויה.

לכן, במסגרת ניהול צמוד ואישי של תיק ההשקעות, הדבר מתורגם לכך כי הפעולות המתבצעות בתיק תלויות ישירות במצבכם האישי, וכפי שגורם זה גמיש מטבעו ונתון לשינויים, כך גם תמונת שוק ההון הגלובלי שיכולה להשתנות מקצה לקצה בכל רגע נתון.

[מודעה] כספכם מנוהל או מרוויח – במה תבחרו בכדי להניע את כספכם?

כלומר, אם היום ההעדפה שלכם היא השקעה בתמהיל שמרני יותר, כגון השקעות בניירות ערך סולידיים למרות אופק השקעה ארוך טווח, בעיתוי אחר, ייתכן ומצבכם הפיננסי יתחזק וכך גם אפשרותכם לשקול את הגדלת רמת הסיכון בהתאמה מול הסיכוי לתשואה גבוהה יותר.

האסטרטגיה שלכם היא זו שלמעשה תקבע את הסייגים עבור מנהל התיק האישי שלכם, כך שמהירות התגובה היא קריטית עבורכם. אם לדוגמה החלטתם לנסות ולראות תוצאות בטווח הקרוב יחסית, אתם רוצים לדעת כי יש מי שביכולתו להוביל תיק מהשקעה סולידית להשקעה אגרסיבית יותר, וכפי שצוין בעלת סיכון גבוה יותר יחד עם הסיכוי לתשואה גבוהה יותר, ולהיצמד לכלל התנאים שעיצבו את אופי תיק ההשקעות שלכם מלכתחילה ללא כל חריגות.

לא רק שינוי אפשרי במצבכם האישי או הפיננסי, או אסטרטגיית ההשקעה שלכם נחשבים כמצבים בהם יחס אישי ומהיר הופך לחיוני. ניתן להבין כי לעתים תוך ניהולו השוטף של תיק השקעות, עולה צורך לשנות את הקצאת הנכסים בתיק כגון הוספת או הסרת נדל"ן, הון פרטי, התמקדות במניות בודדות או באגרות חוב, או כל מרכיב אחר בתמהיל הפורטפוליו שלכם, וכאן ודאי שנמדד היחס האישי והתגובה המיידית של בית ההשקעות.

עם המידע שברשותכם ושאלות נוספות שבוודאי עוד יתווספו לכך, תגיעו מוכנים לפגישת היכרות עם כל יועץ או נציג של בית השקעות.

את שעליכם לברר בין השאר הוא האם לבית ההשקעות יש גישה רחבה לשוק הבינלאומי, ולקבל על כך פרטים אף בהרחבה. כמו כן, האם למנהל התיק שלכם יש באופן אישי גישה לכלל המשאבים של בית ההשקעות, ולמידע בזמן-אמת. בנוסף, מה היא רמת המקצועיות הניהולית של בית ההשקעות, למשל במקרה ומנהל הפורטפוליו האישי שלך אינו פנוי באותה העת בה הוא נדרש בדחיפות.

בסופו של יום מדובר בהון אשר צברתם אותו אתם מעוניינים למנף הלאה לרווחים והון נוספים. לכן המבחן הבסיסי בבחירת בית ההשקעות הרצוי מבחינתכם, לפני הכניסה לפרטים הקשורים כאמור למצבכם האישי-פיננסי הפרטני, צריך לענות לשביעות רצונכם על מספר שאלות ובעיקר:

האם בית ההשקעות עם יד על הדופק בכל זמן נתון כמו גם מספק גורם זמין אשר מעודכן בכל פרטי התיק שלך?

[מודעה] כספכם מנוהל או מרוויח? מי שבודק יודע- ניהול תיק השקעות אישי זה עולם אחר

אין במאמר זה כדי להמליץ על השקעה כספית כלשהי, השקעה במניות כרוכה בסיכון כספי ורק יועץ\מנהל השקעות מוסמך יכול למסור לכם באופן אישי מידע קונקרטי בתחום ההשקעות הפיננסיות.

אודות מאירה פלורין

מאירה, כתבת כלכלית המסקרת חדשות כלכלה וטכנולוגיה בעיקר, מהעולם וגם מהארץ. ניתן לשלוח למערכת ולכתבים תגובות וידיעות במייל: contact@twoday.co.il. טלפון ראשי וה"קו החם" להודעות בזמן אמת ולכתבים: 1-800-796-6424+ (עברית ואנגלית).

כדאי גם לבדוק

אלפי ילדים יקבלו מחשבים בתקציב של 4 מיליון שקלים

קבוצת מלם תים זכתה במכרז לאספקת מחשבים ותמיכה טכנית בפרוייקט מחשב לכל ילד